Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal alt sınırları iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda tek kullanımlık şifre ile yapılan işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve kurumların denetim raporlama süreçleri tek bir raporda birleştirildi.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” yürürlüğe girdi. Düzenleme, finans kuruluşlarının mevzuata uyum mekanizmaları ile bireysel ve kurumsal işlemlerde uygulanan doğrulama kriterlerini güncelliyor.
Yürürlüğe giren yeni mevzuat doğrultusunda, temel bankacılık faaliyetlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren parasal alt sınır 185 bin TL’den 370 bin TL seviyesine yükseltildi. Kapsam dahilindeki belirli işlemlerde tatbik edilen 15 bin TL’lik alt sınır ise 30 bin TL olarak revize edildi. Belirlenen yeni tutarların altında kalan finansal transferlerde doğrulama adımları daha esnek yöntemlerle uygulanabilecek.
İnternet ve mobil şube üzerinden yürütülen işlemlerde güvenlik prosedürleri yeniden yapılandırıldı. Sisteme kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) aracılığıyla tamamlanan işlemlerde, finans kuruluşlarının ıslak imza örneği talep etme zorunluluğu kaldırıldı. Bu uygulamanın geçerli olabilmesi için tercih edilen yöntemin risk derecesine uygunluk taşıması ve yetkisiz erişimi önleyecek altyapıyı barındırması gerekiyor.
Finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki operasyonel yükü azaltmak amacıyla raporlama yapısı da sadeleştirildi. Yapılan incelemelerde herhangi bir kural ihlali saptanması halinde tüm tespitlerin tek bir raporda toplanması kuralı getirilerek denetim süreçlerinin hızlandırılması hedeflendi.
Yorumlar kapalı.